买卖、出借、出租银行卡、电话卡、个人身份信息等，都有可能为他人实施电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供便利，成为犯罪团伙的帮凶，不但会影响个人征信，还会涉嫌犯罪！

这是一种新型洗钱方式，诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

凡是利用电信网络参与“游戏”，有输赢、能提现的，都是赌博。 在我国任何形式的赌博行为均不被法律所允许，一经公安发现必将遭到处罚，轻者罚款，重则行政拘留，还要追缴赌资。

利用虚拟币进行洗钱、转移赃款的现象，已成为公安机关重点关注与打击对象，依法严厉处罚了一批涉案问题突出的虚拟货币交易案件。

虚拟货币平台往往会被诈骗团队用做洗钱工具，公安会会查封冻结至三级账户，少数地区公安会查封冻结至四级账户。

如果把银行卡或手机卡给他们“刷流水”,不仅无法收到承诺的“贷款”额度，更容易导致银行卡被冻结，或者自己深陷牢狱之灾！

私下换汇是不法分子“洗钱”的常用途径，银行卡收到的该笔“黑钱”无法证明其来源的合法性，涉嫌触犯帮信罪或掩隐罪。

私人换汇往往都是通过地下钱庄走账，会有很多违法犯罪资金流动，故而其换汇收支所用的银行账户也非常容易被公安机关冻结。

私下换汇的做法，不论出于何种目的，均涉嫌违反了中国和有关国家的法律，数额较大的可能还会面临刑事处罚。

跑分是指利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金的行为。