蛋糕店被要求做网红抽钱蛋糕，收到客户的转账后银行卡被冻结

近日，某地一蛋糕店老板李女士，收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个12寸的双层网红抽钱蛋糕，蛋糕中放入3.5万元现金，用于给母亲过寿。考虑到这类蛋糕做起来会比较麻烦，顾客还“贴心”的多支付了一部分辛苦费给李女士。

李女士接单后非常开心，与对方商量好款式和最终费用后，对方向李女士索要了银行卡号，订蛋糕当天就将所有费用转款至李女士账户。李女士收款后加紧制作，可就在将蛋糕送到顾客手上不到一个小时，没想到，李女士等来的是自己银行卡被冻结的消息......

经警方核实，李女士收到的用于制作网红抽钱蛋糕的费用，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

本案例所讲情形，是一种目前最常见的洗钱方式之一。诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

若商户在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。如果自己处理过程中有疑问的、有困难的（案件复杂难处理、不便出面、不知怎么处理），或担心自己操作不当导致其他不利后果的，可以提前咨询专业律师团队。